Conseils en investissement | TARDY INVEST

Vous aider à prendre en main vos finances

Thibault TARDY, Conseils en investissement & gestion de patrimoine

Je peux vous aider

Julie

Entreprenariat | fiscalité

Situation : 50 ans, entrepreneuse dans la mode, paie 12 000 € d’impôts par an.
Objectifs : Conserver ses revenus à la retraite et réduire son imposition.
Analyse : Il lui faudra 1 200 €/mois de complément retraite.
Préconisations : Mise en place d’un PER TNS pour réduire ses impôts de 30 %, dont l’économie sera investie en assurance-vie. Ces solutions lui assureront 1 200 €/mois de revenus complémentaires.

Léo et Sarah

Études | Investissement immobilier

Situation : 21 ans et 22 ans, en CDI, épargnent 200 €/mois.
Objectifs : Acquérir un bien locatif et préparer les études de leurs futurs enfants.
Préconisations : Investissement SCPI à crédit de 50 000 € sur 25 ans (100 €/mois) et ouverture d’une assurance-vie chacun (capital 500 €, 50 €/mois) pour optimiser fiscalité et rendement.
Résultats projetés : SCPI → 50 000 € et 200 €/mois de revenus complémentaires. Assurance-vie → 44 620 € après 18 ans.

Brice

Épargne

Situation : 32 ans, propriétaire, n’arrive plus à épargner depuis l’achat de son appartement.
Analyse : Frais bancaires élevés et assurance emprunteur trop chère.
Préconisations : Négociation bancaire, suppression des cartes inutiles et changement d’assurance prêt.
Résultat : Brice peut de nouveau épargner sans modifier son train de vie.

Julie

Entreprenariat | fiscalité

Situation : 50 ans, entrepreneuse dans la mode, paie 12 000 € d’impôts par an.
Objectifs : Conserver ses revenus à la retraite et réduire son imposition.
Analyse : Il lui faudra 1 200 €/mois de complément retraite.
Préconisations : Mise en place d’un PER TNS pour réduire ses impôts de 30 %, dont l’économie sera investie en assurance-vie. Ces solutions lui assureront 1 200 €/mois de revenus complémentaires.

Léo et Sarah

Études | Investissement immobilier

Situation : 21 ans et 22 ans, en CDI, épargnent 200 €/mois.
Objectifs : Acquérir un bien locatif et préparer les études de leurs futurs enfants.
Préconisations : Investissement SCPI à crédit de 50 000 € sur 25 ans (100 €/mois) et ouverture d’une assurance-vie chacun (capital 500 €, 50 €/mois) pour optimiser fiscalité et rendement.
Résultats projetés : SCPI → 50 000 € et 200 €/mois de revenus complémentaires. Assurance-vie → 44 620 € après 18 ans.

Brice

Épargne

Situation : 32 ans, propriétaire, n’arrive plus à épargner depuis l’achat de son appartement.
Analyse : Frais bancaires élevés et assurance emprunteur trop chère.
Préconisations : Négociation bancaire, suppression des cartes inutiles et changement d’assurance prêt.
Résultat : Brice peut de nouveau épargner sans modifier son train de vie.

Mon accompagnement

Conseils en investissement et gestion de patrimoine

Situation

Objectifs

Sécurité

Étude

Solutions

Action

Découverte de votre situation financière, familiale et fiscale

Je prends le temps d'écouter et de comprendre votre situation dans sa globalité : finances, famille, patrimoine et fiscalité. Cet échange est essentiel pour identifier vos besoins et contraintes et poser les bases d’un accompagnement sur mesure, réaliste et aligné avec votre vie.

Prendre RDV

Définition de vos projets et objectifs

Nous clarifions ensemble vos projets et priorités : retraite, immobilier, études des enfants ou transmission de patrimoine. Je vous aide à définir vos objectifs avec précision, en tenant compte de votre situation et de vos aspirations, afin de construire une stratégie cohérente et véritablement adaptée à vos besoins.

Prendre RDV

Mise en sécurité financière

Avant toute stratégie, je m’assure que vos bases financières sont solides. Trésorerie, protection de la famille, assurances et épargne d’urgence : tout est analysé pour sécuriser votre situation. Cela garantit que vos projets pourront avancer sereinement, même en cas d’imprévus ou de changements dans votre vie.

Prendre RDV

Étude à 360° axée sur vos projets et objectifs

Je réalise une analyse complète de votre patrimoine et de vos finances, intégrant aspects fiscaux, familiaux, professionnels et personnels. Cette étude à 360° permet de visualiser toutes les options possibles et de comprendre leurs impacts sur vos objectifs, afin de sélectionner les solutions les plus adaptées pour vous.

Prendre RDV

Présentation d’une stratégie personnalisée

Je vous présente une stratégie claire et sur mesure pour atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux. Chaque recommandation est expliquée simplement, avec ses avantages et risques, pour que vous puissiez décider en toute confiance et avancer sereinement dans vos projets.

Prendre RDV

Mise en place des solutions et suivi

Je mets en œuvre les solutions validées ensemble, qu’il s’agisse d’investissements, d’assurance ou de placements. Je vous accompagne ensuite dans un suivi régulier, annuel ou plus, pour ajuster la stratégie selon vos évolutions, vos besoins et les marchés, et assurer la pérennité de vos projets.

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Situation

Objectifs

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Étude

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Action

Découverte de votre situation financière, familiale et fiscale

Je prends le temps d'écouter et de comprendre votre situation dans sa globalité : finances, famille, patrimoine et fiscalité. Cet échange est essentiel pour identifier vos besoins et contraintes et poser les bases d’un accompagnement sur mesure, réaliste et aligné avec votre vie.

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Définition de vos projets et objectifs

Nous clarifions ensemble vos projets et priorités : retraite, immobilier, études des enfants ou transmission de patrimoine. Je vous aide à définir vos objectifs avec précision, en tenant compte de votre situation et de vos aspirations, afin de construire une stratégie cohérente et véritablement adaptée à vos besoins.

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Mise en sécurité financière

Avant toute stratégie, je m’assure que vos bases financières sont solides. Trésorerie, protection de la famille, assurances et épargne d’urgence : tout est analysé pour sécuriser votre situation. Cela garantit que vos projets pourront avancer sereinement, même en cas d’imprévus ou de changements dans votre vie.

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Étude à 360° axée sur vos projets et objectifs

Je réalise une analyse complète de votre patrimoine et de vos finances, intégrant aspects fiscaux, familiaux, professionnels et personnels. Cette étude à 360° permet de visualiser toutes les options possibles et de comprendre leurs impacts sur vos objectifs, afin de sélectionner les solutions les plus adaptées pour vous.

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Présentation d’une stratégie personnalisée

Je vous présente une stratégie claire et sur mesure pour atteindre vos objectifs financiers et patrimoniaux. Chaque recommandation est expliquée simplement, avec ses avantages et risques, pour que vous puissiez décider en toute confiance et avancer sereinement dans vos projets.

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Mise en place des solutions et suivi

Je mets en œuvre les solutions validées ensemble, qu’il s’agisse d’investissements, d’assurance ou de placements. Je vous accompagne ensuite dans un suivi régulier, annuel ou plus, pour ajuster la stratégie selon vos évolutions, vos besoins et les marchés, et assurer la pérennité de vos projets.

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Tous différents, toujours bien accompagné !

    
 
 
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   Benjamin ROCHE 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Travailler avec Thibault est un véritable plaisir. C’est un expert en produits financiers, toujours pédagogique et très pragmatique dans son approche. Il prend vraiment le temps d’expliquer chaque détail, ce qui rend la gestion de patrimoine claire et accessible. Si vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine qui allie expertise et pédagogie, je vous recommande vivement Thibault.
  
 
      Publié sur Google  
   
   Antoinette Jaouen 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Thibault a été d'un conseil très utile et intéressant. Son écoute et ses conseils sont particulièrement avisés...et gratuits. Je recommande à 100%
  
 
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   Fabien Maligeay 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Nous avons fait appel à Thibault pour savoir comment mieux placer nos économies. Il est de très bon conseil.
  
 
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   Carole Vernay 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. J'ai contacté Tardy invest pour faire le point sur ma situation financière. Il a su me donner des conseils avisés et adaptés à ma situation actuelle. Il fait preuve de professionnalisme et de vulgarisation du vocabulaire de la finance qui donne entière confiance en son travail. Je recommande vivement ses services.
  
 
      Publié sur Google  
   
   Véronique COUTURIER 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Professionnel, attentif, toujours de bons conseils. Il adapte ses produits à chaque client. Je recommande vivement
  
 
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   Geoffrey combe 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement Tardy invest ! Professionnalisme, transparence et excellents conseils dans le domaine de l’investissement financier. Grâce à leur accompagnement, j’ai pu faire fructifier mon capital en toute sérénité. Leur approche est claire, adaptée à mon profil, et les résultats sont au rendez-vous. Une vraie référence pour quiconque cherche à investir intelligemment et en toute confiance !
  
 
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   laurent Moutin 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement ! Son professionnalisme, sa réactivité et sa capacité à vulgariser des notions parfois complexe mon réellement mis en confiance. Grâce à ses conseils j’ai pu prendre des décisions éclairées pour optimiser mes investissements et mieux gérer mon budget.
  
 
      Publié sur Google  
   
   florian marinelli 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très bon accompagnement de la part de Thibault. Il a su m’orienter efficacement dans mes décisions financières, avec pédagogie et en tenant compte de mon profil et de mes objectifs. Je le recommande sans réserve pour toute personne souhaitant un accompagnement sérieux et personnalisé.
  
 
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   Rémi Berger 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très professionnel et sympathique, Thibault a été à notre écoute pour nous proposer des solutions d'investissement adaptées à nos besoins. C'est une personne à qui nous pouvons faire confiance à 100%.

Tardy Invest, conseils en investissement et gestion de patrimoine.

Mes conseils en investissement et en gestion de patrimoine sont proposés sans honoraires, car l’accès à un accompagnement de qualité doit être possible pour tous.

Réponses aux questions

Quels types de projets patrimoniaux pouvez-vous m’aider à réaliser ?

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, je peux vous accompagner pour préparer votre retraite, investir dans l’immobilier, réduire vos impôts, constituer un capital pour vos enfants, sécuriser votre famille ou organiser votre succession. Chaque projet est étudié dans sa globalité et adapté à votre situation et vos aspirations personnelles.

Est-ce que je peux revoir ma stratégie en cours de route si ma situation change ?

Absolument. Votre situation peut évoluer : nouveau projet, changement familial ou professionnel. Nous ajustons la stratégie régulièrement pour rester alignés avec vos objectifs et garantir que vos projets avancent de manière cohérente et sécurisée. Pour des Conseils en investissement qui s’adapte à votre vie et votre évolution. N’hésitez pas à me contacter pour en discuter.

À quelle fréquence faisons-nous le point sur mes investissements et projets ?

Dans le cadre du conseils en investissement et de la gestion de patrimoine, nous faisons un suivi au minimum annuel, mais je reste disponible dès que vous avez besoin d’un point ou d’un ajustement. L’idée est que vous soyez accompagné de manière flexible et constante, selon votre rythme et vos besoins.

Que se passe-t-il si un objectif n’est pas atteint comme prévu ?

Chaque stratégie est conçue avec prudence et ajustée en fonction des résultats et de l’évolution de votre situation. Si un objectif n’est pas atteint, nous analysons les causes et ajustons le plan pour rester sur la voie de vos projets et maximiser vos chances de réussite.

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